Rozpoczynając współpracę z Klientem przeprowadzamy audyt ubezpieczeniowy.

Pozwala on na:

• zapoznanie się z dotychczasowym zakresem ochrony ubezpieczeniowej,
• analizę występujących ryzyk związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą,
• analizę występujących szkód, awarii i roszczeń osób trzecich,
• analizę warunków ochrony posiadanej przez Klienta ochrony ubezpieczeniowej w kontekście zidentyfikowanego ryzyka,
• określenie propozycji transferu wybranych/kluczowych ryzyk na rzecz ubezpieczyciela.

Końcowym efektem audytu jest pisemna opinia zawierająca uwagi i propozycje dotyczące dalszego postępowania wobec przeanalizowanych ryzyk
i zidentyfikowanych potrzeb Klienta.

Zapytanie ofertowe (slip brokerski) zazwyczaj obejmuje:

• charakterystykę działalności prowadzonej przez Klienta,
• oczekiwany zakres ochrony w ramach poszczególnych rodzajów ubezpieczeń będący konsekwencją określenia kluczowych ryzyk Klienta przeznaczonych do transferu na rynek ubezpieczeniowy.

Przedmiotem negocjacji są zazwyczaj następujące składniki ofert dotyczące:

• zakresu proponowanej ochrony ubezpieczeniowej,
• warunków finansowych (cena, wysokość udziałów, warunki płatności składki itp.),
• warunków serwisowych umowy (seminaria szkoleniowe, dostępne narzędzia informacyjne, dedykowana obsługa itp.)
• programów prewencyjnych.

Końcowym efektem negocjacji jest uzyskanie satysfakcjonujących warunków oczekiwanego programu ubezpieczeniowego.

Rekomendacja zawiera m.in.:

• porównanie złożonych ofert pod względem kilkudziesięciu parametrów jakościowych,
• opinię nt. proponowanych zakresów ochrony ubezpieczeniowej,
• opinię nt. istniejących wyłączeń i ograniczeń z ochrony ubezpieczeniowej,
• propozycję dalszego postępowania po dokonaniu przez Klienta wyboru przedstawionych ofert.

Polega ono na:

• uzgodnieniu z ubezpieczycielami treści projektów dokumentów ubezpieczenia i konsekwencji przyjętych ofert,
• przedłożeniu Klientowi do akceptacji i podpisu dokumentów ubezpieczenia,

przeprowadzeniu szkoleń w zakresie wdrożonego programu z osobami wskazanymi przez Klienta do obsługi umów ubezpieczenia.

Wsparcie i aktywne uczestnictwo w organizacji procesu ubezpieczenia realizujemy poprzez:

• przedłożenie projektów procedur zarządzania ryzykiem i likwidacji szkód oraz obsługi roszczeń z tytułu zawartych umów ubezpieczenia, w tym także pełne wsparcie Klienta na etapie wdrożenia procedury,
• bieżącą współpracę z Klientem w zakresie wykonywania umów ubezpieczenia,
• koordynowanie procesu likwidacji szkód i obsługi roszczeń (w relacjach Klient - ubezpieczyciel - firmy eksperckie - poszkodowany/ zgłaszający roszczenie).